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作為一名兢兢業(yè)業(yè)的券商經(jīng)紀人，戴小姐有著5年的經(jīng)紀業(yè)務工作經(jīng)驗，但由于這一行業(yè)沒有明確的管理規(guī)定，使得戴小姐的權益無法受到保障。而近日，中國證監(jiān)會發(fā)布了《證券經(jīng)紀人管理暫行規(guī)定》，封鎖了十多年的券商經(jīng)紀人制度大門被叩開。
認可經(jīng)紀人身份
戴小姐告訴記者，券商經(jīng)紀人這一行魚龍混雜是多年積累的頑疾，要一口氣整治好是不可能的，必須一步步來，而最根本的就是要認定券商經(jīng)紀人的合法身份。在《證券經(jīng)紀人管理暫行規(guī)定》中，“券商經(jīng)紀人”被首次明確了概念，即“經(jīng)紀人是券商代理人，而非券商員工或居間人，因此，券商委托外部人員從事客戶招攬和客戶服務活動，只能采取經(jīng)紀人形式，不得采取居間人等其他形式”。
“這實際上也是保護了券商經(jīng)紀人的合法權益�！闭猩套C券經(jīng)紀業(yè)務上海中心的一位業(yè)務經(jīng)理告訴記者，“券商經(jīng)紀人素質參差不齊，如果讓一個經(jīng)驗尚淺的經(jīng)紀人承擔過多的業(yè)務活動，那么很容易引起大量糾紛，最終可能不僅損害公司形象，還會讓自己惹上麻煩。”
據(jù)中國證監(jiān)會統(tǒng)計，截至去年10月底，全行業(yè)外部營銷人員約8萬人，其中通過相關考試者3萬余人。證券經(jīng)紀人管理規(guī)定的出爐，意味著這8萬人的經(jīng)紀人隊伍將面臨大洗牌，高級經(jīng)紀業(yè)務人才毫無疑問將受到券商的青睞。
“一對一”受股民歡迎
同時，按照新規(guī)規(guī)定，“證券經(jīng)紀人只能接受一家證券公司的委托”。這受到股民的普遍歡迎。已有8年股齡的張先生說到券商經(jīng)紀人時又愛又恨，“在協(xié)商傭金費的時候，他們總是很熱情，但我一旦開戶后就會發(fā)現(xiàn)，自己的個人資料被另外一家券商得知，往往過不多久，就會有好幾家券商經(jīng)紀人打電話給我，稱他們那里的傭金費用更便宜�！睂τ谶@其中的原因，行業(yè)內部人士稱，這是券商經(jīng)紀人“一對多”產(chǎn)生的弊端。
“一對多”產(chǎn)生的糾紛，輕則客戶資料外泄，重則出現(xiàn)商業(yè)賄賂、尋租和洗錢等違法行為。要讓券商經(jīng)紀業(yè)務走向規(guī)范化，必須從源頭上整治“一對多”現(xiàn)象。業(yè)內專家表示，券商經(jīng)紀人與券商進行“一對一”掛鉤，有利于改善目前行業(yè)內彌漫嚴重的“傭金價格戰(zhàn)”，讓券商經(jīng)紀業(yè)務競爭從“傭金大戰(zhàn)”轉向“服務比拼”。
合格經(jīng)紀人成“香餑餑”
多數(shù)業(yè)內人士認為，《證券經(jīng)紀人管理暫行規(guī)定》只是管理層拉開了整治券商經(jīng)紀人隊伍的序幕，絕不可能是終點。
當前，券商經(jīng)紀人給股民留下的印象總是“拉客”、“打價格戰(zhàn)”、“流動性大”等特點，而且由于券商經(jīng)紀人普遍學歷不高，很少有具備證券專業(yè)知識的，這就引發(fā)業(yè)界猜想——“經(jīng)紀人轉入門檻是否會進一步提高，學歷與專業(yè)是否也將納入限制范圍”？一位接近證監(jiān)會的業(yè)內人士向記者指出，“目前這樣的意見尚未成為正式條例，但對于券商經(jīng)紀人準入門檻的設置，未來肯定會有一套方案進入證監(jiān)會討論議程�！�
“新規(guī)實施后，目前市場上一半以上的經(jīng)紀人都是不合規(guī)定的。”招商證券高級經(jīng)紀業(yè)務經(jīng)理告訴記者，“可以肯定的是，未來具有經(jīng)紀人業(yè)務管理資格證并且擁有豐富實踐經(jīng)驗的券商經(jīng)紀人將成為各家券商爭搶的人才。” |