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| 2008-09-24 作者:楊晶 來源:上海證券報 |
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隨著經(jīng)紀人新制度逐漸明朗，一些“掛靠式”經(jīng)紀人團隊正因此面臨生存危機。
在關于經(jīng)紀人的新制度出臺以前，“掛靠式”經(jīng)紀人團隊是業(yè)內很普遍的形式。由于券商不能委托其他單位、個人進行客戶招攬、服務工作，通常只由經(jīng)紀人團隊長與券商簽訂相關合同，整個經(jīng)紀人團隊屬于自發(fā)組織在一起。券商定期按該經(jīng)紀人團隊招攬客戶的交易情況給團隊長返傭，由團隊長再分配給其他團隊成員。事實上，券商無權控制團隊的其他成員，團隊成員只對經(jīng)紀人團隊長負責，經(jīng)紀人團隊長實質把握了整個團隊，對其他團隊成員進行管理。
伴隨《證券公司監(jiān)督管理條例》、《證券經(jīng)紀人管理暫行規(guī)定（草案）》的相繼出臺，券商也將經(jīng)紀人的清理、規(guī)范工作不斷深化。三條規(guī)定筑成“禁入”欄，這類“掛靠式”的經(jīng)紀人團隊直面打擊。記者采訪的上海、浙江地區(qū)的多家營業(yè)部了解到，按政策的規(guī)定，多數(shù)營業(yè)部都沒有再聘用這類經(jīng)紀人團隊。
首先，券商招攬客戶的人員按規(guī)定必須具備證券從業(yè)資格，這類經(jīng)紀人團隊的團隊長通常具有從業(yè)資格，但旗下成員的這一資格并不普及。因為很多團隊長并沒有將這項資格納入招聘成員的門檻條件中。事實上，根據(jù)各個經(jīng)紀人團隊營銷特色的不同，這些團隊長在招人時更加注重成員能力是否匹配，按一位業(yè)內人士的話說，一些做的較好的經(jīng)紀人團隊更具市場化。據(jù)了解，一些經(jīng)紀人團隊長也開始組織還沒獲得從業(yè)資格的團隊成員備戰(zhàn)考試。
其次，按規(guī)定經(jīng)紀人不得向客戶提供投資建議，對于具有助理理財規(guī)劃師、理財規(guī)劃師資格的團隊成員，無疑將陷入矛盾的兩難。據(jù)業(yè)內人士介紹，經(jīng)紀人以及這類經(jīng)紀人團隊，多數(shù)是通過給客戶提供投資建議來招攬和服務客戶的。一位經(jīng)紀人團隊長稱，“今年行情持續(xù)下跌的時候，我都在向我客戶提示風險、建議謹慎，如果按一些券商報告中一直看多的觀點給客戶推薦，客戶已經(jīng)還要虧不少錢�！绷硗�，規(guī)定中經(jīng)紀人只能服務一家券商，不少一直擅長為多家券商服務的經(jīng)紀人團隊將不得不改變自身的兼職模式。
多家券商人士在采訪中都表示，相關的規(guī)定已經(jīng)基本上限制了這類外部經(jīng)紀人團隊的生存。經(jīng)紀人規(guī)定即將完善，券商勢必將按政策更加明確的方式聘用經(jīng)紀人，在券商內部實現(xiàn)團隊化的管理。為了防避出現(xiàn)兼職經(jīng)紀人團隊在多家券商中轉客戶，這些券商營業(yè)部更傾向于“一刀切”地將這種風險控制住。
除了政策的“禁入”壓力之外，券商按新的不同級別超額累進稅率幫經(jīng)紀人團隊代繳代扣個人所得稅，一旦市場人氣恢復、交投活躍，經(jīng)紀人團隊長到手的返傭收入也勢必會比以前大幅下降。上海地區(qū)的一位經(jīng)紀人團隊長稱，如果上述情況發(fā)展至極端，將不得不降低其他成員的提成比例，甚至縮減人數(shù)。 |
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