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八類(lèi)非居民人民幣賬戶(hù)將納入監(jiān)管
    2008-06-19    作者:謝曉冬    來(lái)源:上海證券報(bào)

  洶涌而來(lái)的短期國(guó)際逐利資本,除了地下錢(qián)莊等途徑,事實(shí)上其均必須途經(jīng)中國(guó)的銀行體系。為此國(guó)家外匯管理局正考慮通過(guò)對(duì)境內(nèi)銀行的非居民人民幣賬戶(hù)進(jìn)行更加嚴(yán)格的統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè),來(lái)觀察分析資本進(jìn)出的異動(dòng)情況。
  記者昨日獲悉,為全面和準(zhǔn)確反映境內(nèi)銀行吸收境外非居民人民幣存款狀況,滿(mǎn)足中國(guó)國(guó)際收支平衡表、國(guó)際收支投資頭寸表統(tǒng)計(jì)需要,國(guó)家外匯管理局日前專(zhuān)門(mén)出臺(tái)了“報(bào)送非居民人民幣賬戶(hù)數(shù)據(jù)”的有關(guān)規(guī)定,并對(duì)上海、江蘇、廣東、浙江、北京、深圳等五地轄內(nèi)的銀行進(jìn)行了意見(jiàn)征集。目前一些銀行已經(jīng)接到通知并開(kāi)始進(jìn)行相關(guān)的統(tǒng)計(jì)工作。
  據(jù)介紹,規(guī)定擬對(duì)境外個(gè)人和機(jī)構(gòu)在境內(nèi)銀行的人民幣存款和結(jié)算賬戶(hù)按月進(jìn)行統(tǒng)計(jì),并要求銀行提供賬戶(hù)月末余額和變動(dòng)額兩類(lèi)數(shù)據(jù),具體則涉及港澳人民幣存款、人民幣貸款提款賬戶(hù)、QFII人民幣賬戶(hù)等八類(lèi)賬戶(hù)。

摸查

  “以前我們的系統(tǒng)沒(méi)有非居民統(tǒng)計(jì)這一塊,所以現(xiàn)在暫時(shí)無(wú)法自動(dòng)匯總相關(guān)數(shù)據(jù),基本都是手工統(tǒng)計(jì),工作量很大!睂(duì)于這項(xiàng)剛剛開(kāi)始的統(tǒng)計(jì)調(diào)查,昨日廣東省一家銀行的相關(guān)人士對(duì)記者表示。
  據(jù)其介紹,這項(xiàng)統(tǒng)計(jì)主要是對(duì)非居民的境內(nèi)人民幣存款。而所謂非居民,則既包括境外個(gè)人也包括境外機(jī)構(gòu)。其中前者指那些持護(hù)照或者港澳居民來(lái)往內(nèi)地通行證、臺(tái)灣居民來(lái)往大陸通行證的外國(guó)公民以及港澳臺(tái)同胞;后者則指那些在境外注冊(cè)登記,在境內(nèi)開(kāi)立人民幣賬戶(hù)的機(jī)構(gòu)。
  這位人士介紹,調(diào)查的統(tǒng)計(jì)科目包括本月余額、較上月變動(dòng)額以及較年初變動(dòng)額三類(lèi),賬戶(hù)則涵蓋儲(chǔ)蓄存款賬戶(hù)和結(jié)算賬戶(hù)。具體來(lái)說(shuō),又細(xì)分為港澳人民幣存款賬戶(hù)、邊貿(mào)人民幣賬戶(hù)、人民幣債券賬戶(hù)、貸款清收人民幣賬戶(hù)、QFII人民幣賬戶(hù)、人民幣貸款提款賬戶(hù)、人民幣還款賬戶(hù),以及其他非居民人民幣賬戶(hù)等八類(lèi)。
  一位業(yè)內(nèi)人士分析說(shuō),這項(xiàng)舉措很容易使人跟當(dāng)前的熱錢(qián)形勢(shì)聯(lián)系起來(lái)。有專(zhuān)家分析指出,自年初人民幣升值速度加快后,一季度升值的速度折合成年率是16%,再加上中美利差,現(xiàn)在即使熱錢(qián)不做實(shí)質(zhì)性投資,一年可以得到的無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益是12%~14%左右,因此其“有可能就趴在銀行的賬上”。高盛梁紅本月初在其研究報(bào)告中分析認(rèn)為,近期熱錢(qián)的很大一部分可能來(lái)自于海外華人華僑匯款。

按月報(bào)送

  據(jù)介紹,根據(jù)規(guī)定,所有辦理非居民人民幣賬戶(hù)的境內(nèi)銀行均有義務(wù)報(bào)送,并且報(bào)送采取總部匯總申報(bào)原則,并按月進(jìn)行!安还馐墙窈蟮臄(shù)據(jù),年初以來(lái)的數(shù)據(jù)也需要補(bǔ)報(bào)!鄙鲜鲢y行人士稱(chēng),“而這工作量非常大!
  據(jù)了解,規(guī)定要求總部在京的全國(guó)性中資外匯指定銀行,應(yīng)在月后15個(gè)工作日內(nèi)將匯總數(shù)據(jù)直接報(bào)送國(guó)家外匯局;其他銀行(含外資銀行)則應(yīng)于月后10個(gè)工作日內(nèi)匯總并報(bào)送至當(dāng)?shù)赝鈪R分局,后者再于月后15個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送至國(guó)家外匯管理局。
  此外,由于港澳人民幣存款大多集中在深圳和廣東省境內(nèi),上述兩個(gè)地方的外匯分局被要求月后15個(gè)工作日將港澳人民幣賬戶(hù)余額及變動(dòng)報(bào)送至國(guó)家外匯管理局。所謂港澳人民幣存款指在內(nèi)地與港澳人民幣業(yè)務(wù)清算相關(guān)安排下由相關(guān)機(jī)構(gòu)或個(gè)人在境內(nèi)銀行開(kāi)立的人民幣賬戶(hù)。
  一位銀行人士稱(chēng),在進(jìn)行數(shù)據(jù)調(diào)查的同時(shí),外匯局還旨在對(duì)銀行開(kāi)展非居民存款業(yè)務(wù)的合規(guī)性進(jìn)行把握,要求銀行寫(xiě)明開(kāi)展非居民業(yè)務(wù)(公、私)時(shí)具體參照和執(zhí)行的標(biāo)準(zhǔn)和法規(guī)。該人士稱(chēng),與數(shù)據(jù)核實(shí)統(tǒng)計(jì)相比,這項(xiàng)工作也不輕松,因?yàn)橹安o(wú)專(zhuān)門(mén)調(diào)查,相關(guān)規(guī)定亦散落在眾多的文件當(dāng)中。
  “我們目前的挑戰(zhàn)主要還是應(yīng)盡快完善系統(tǒng),如果沒(méi)有系統(tǒng)核對(duì)數(shù)據(jù),只由支行一級(jí)級(jí)上報(bào),很容易遺漏!鄙鲜鲢y行人士稱(chēng)。

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