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中國銀監(jiān)會18日宣布，銀監(jiān)會決定對被企業(yè)挪用信貸資金的8家銀行分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行行政處罰，對涉及中國核工業(yè)建設(shè)集團(tuán)公司挪用短期貸款進(jìn)入房地產(chǎn)市場、證券市場和其他方面的交通銀行北京分行和北京銀行等2家機(jī)構(gòu)將給予罰款和其他行政處罰，給予涉及中國海運(yùn)（集團(tuán)）公司挪用貸款資金申購新股的招商銀行、中國工商銀行、中國銀行、興業(yè)銀行、中信銀行和深圳發(fā)展銀行等6家銀行駐上海部分分支機(jī)構(gòu)罰款、暫停部分業(yè)務(wù)和擬取消高管任職資格的處罰。此外，國務(wù)院國有資產(chǎn)管理委員會有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，將對違規(guī)挪用銀行貸款的中國海運(yùn)（集團(tuán)）公司和中國核工業(yè)建設(shè)集團(tuán)公司進(jìn)一步作出處理。
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銀監(jiān)會有關(guān)負(fù)責(zé)人強(qiáng)調(diào)，雖然信貸資金被企業(yè)違規(guī)挪用進(jìn)入股市只是極個別現(xiàn)象，但銀行業(yè)必須引以為戒
資料圖 |
年初以來，銀監(jiān)會根據(jù)發(fā)現(xiàn)的線索，對中國核工業(yè)建設(shè)集團(tuán)公司短期貸款使用情況和中國海運(yùn)（集團(tuán)）公司將銀行貸款資金用于申購新股的情況進(jìn)行調(diào)查：
中國核工業(yè)建設(shè)集團(tuán)公司違規(guī)事實(shí)
調(diào)查結(jié)果顯示，2001年以來，中國核工業(yè)建設(shè)集團(tuán)公司以建設(shè)核電站為由，累計從交通銀行、北京銀行等商業(yè)銀行獲得流動資金貸款共計51筆，金額23．66億元。經(jīng)查，在全部貸款中，有87．32％的銀行信貸資金被企業(yè)挪用，其中6.12億元被劃入與中國核工業(yè)建設(shè)集團(tuán)公司有關(guān)聯(lián)關(guān)系的房地產(chǎn)企業(yè)，1.32億元被挪用于證券市場和其他方面。
對于上述違規(guī)事實(shí)情況，銀行監(jiān)管部門認(rèn)為，中國核工業(yè)建設(shè)集團(tuán)公司挪用貸款的違規(guī)行為，銀行存在的主要問題在于貸前調(diào)查不盡職、貸時審查不審慎、貸后監(jiān)控不到位等方面問題。
處罰
銀監(jiān)會針對涉及中國核工業(yè)建設(shè)集團(tuán)公司信貸資金被違規(guī)挪用的交通銀行、北京銀行等商業(yè)銀行均已依照內(nèi)部責(zé)任認(rèn)定和追究程序，對包括支行主管行長、部門負(fù)責(zé)人和客戶經(jīng)理在內(nèi)的18名相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行了處理，其中行政警告3人次，通報批評15人次，經(jīng)濟(jì)處罰12人次。銀監(jiān)會還將依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，對交通銀行北京分行、北京銀行實(shí)施罰款和其他行政處罰。
中國海運(yùn)（集團(tuán)）公司違規(guī)事實(shí)
2006年6月以來，招商銀行上海東大名支行等6家銀行向中國海運(yùn)（集團(tuán)）公司發(fā)放27億元流動資金貸款中至少24億元被中國海運(yùn)（集團(tuán)）公司直接或間接劃至證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)用于申購新股。對于上述違規(guī)事實(shí)情況，銀行監(jiān)管部門認(rèn)為，招商銀行上海東大名支行對中國海運(yùn)（集團(tuán)）總公司的貸款直接通過該公司及上海海運(yùn)（集團(tuán)）公司結(jié)算中心在該支行的相關(guān)賬戶直接劃入證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)；其他5家銀行的貸款資金是由中國海運(yùn)（集團(tuán)）總公司轉(zhuǎn)匯至招商銀行上海東大名支行的結(jié)算賬戶，然后再劃入證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)，雖然部分銀行在與中國海運(yùn)（集團(tuán)）總公司借款合同中增加了貸款不得用于股票投資等限制性條款，但在實(shí)際操作上對大額資金流向監(jiān)控不力，對企業(yè)挪用信貸資金用于申購新股疏于防范，貸款“三查”制度執(zhí)行不力等問題。
處罰
對中國海運(yùn)（集團(tuán)）公司違規(guī)挪用貸款問題，銀監(jiān)會責(zé)成上海銀監(jiān)局負(fù)責(zé)人約見招商銀行上海分行負(fù)責(zé)人誡勉談話，要求該分行迅速對該公司授信業(yè)務(wù)的情況進(jìn)行核查，對轄內(nèi)貸款業(yè)務(wù)進(jìn)行全面檢查，并對該支行作出沒收違法所得、處違法所得三倍罰款共計169萬余元，暫停該支行對公貸款業(yè)務(wù)半年的監(jiān)管強(qiáng)制措施和擬對負(fù)有重要責(zé)任的銀行高管人員實(shí)施取消任職資格的處罰，同時責(zé)成招商銀行給予當(dāng)事人紀(jì)律處分；對其他5家銀行的上海分行，根據(jù)有關(guān)法規(guī)做出分別處以50萬元以內(nèi)罰款的處罰決定，并責(zé)成5家銀行對相關(guān)責(zé)任人員進(jìn)行處理。 |