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美國(guó)向中國(guó)求援 呼吁購(gòu)買(mǎi)更多房貸債券
    2008-07-16    作者:王小萱    來(lái)源:國(guó)際金融報(bào)

  在美國(guó)房利美和房地美兩大政府資助房貸機(jī)構(gòu)深陷困境之際,布什政府呼吁中國(guó)央行購(gòu)買(mǎi)更多的美國(guó)政府擔(dān)保的房貸債券。根據(jù)美國(guó)財(cái)政部2007年6月30日發(fā)布的海外持有美國(guó)證券情況報(bào)告,這兩家公司排名前五的外國(guó)債權(quán)人依次是中國(guó)、日本、開(kāi)曼群島、盧森堡和比利時(shí)。該報(bào)告顯示,中國(guó)持有美國(guó)3763.26億美元的機(jī)構(gòu)長(zhǎng)期債券,這其中資產(chǎn)支持債券為2060億美元。資產(chǎn)支持債券主要就是住房抵押債券,這類(lèi)債券由房利美和房地美兩家機(jī)構(gòu)發(fā)行或者擔(dān)保

  美國(guó)住宅與都市發(fā)展部部長(zhǎng)杰克遜眼下正在北京訪問(wèn),試圖說(shuō)服中國(guó)央行購(gòu)買(mǎi)更多全美抵押協(xié)會(huì)的證券。
  美國(guó)按揭市場(chǎng)拖欠借款情況日趨嚴(yán)重,房利美和房地美兩大政府資助房貸機(jī)構(gòu)深陷困境。在此背景下,美國(guó)政府派遣住宅與都市發(fā)展部部長(zhǎng)杰克遜來(lái)京訪問(wèn),意在為全美抵押協(xié)會(huì)的證券招攬中國(guó)外匯儲(chǔ)備這一大客戶(hù)。
  據(jù)悉,全美抵押協(xié)會(huì)為4170億美元的聯(lián)邦保險(xiǎn)和固定利率房貸提供擔(dān)保。
  上周,杰克遜會(huì)晤了央行行長(zhǎng)周小川。杰克遜說(shuō),全美抵押協(xié)會(huì)比大多數(shù)其他機(jī)構(gòu)更適合提供房貸產(chǎn)品。他表示,與房利美和房地美不同,美國(guó)政府為全美抵押協(xié)會(huì)提供全面支持,在信用風(fēng)險(xiǎn)程度相同的情形下,房貸證券對(duì)中國(guó)人民銀行提供的收益,比美國(guó)財(cái)政部債券的效益更好。
  杰克遜也表示,將與中國(guó)的商業(yè)銀行接觸,如中國(guó)建設(shè)銀行,商談購(gòu)買(mǎi)政府支持下的房貸證券事宜。他補(bǔ)充說(shuō),中美兩國(guó)都面臨向民眾提供可負(fù)擔(dān)房屋的挑戰(zhàn)。
  根據(jù)美國(guó)財(cái)政部和美聯(lián)儲(chǔ)2007年聯(lián)合發(fā)布的“海外持有美國(guó)證券情況的報(bào)告”以及彭博社的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù),從2004年到2007年,中國(guó)對(duì)美國(guó)證券的持有從3410億美元翻了3倍,至9220億美元,其中至少有4140億美元為美國(guó)財(cái)政部債券(截至今年4月)。
  美國(guó)外交關(guān)系協(xié)會(huì)經(jīng)濟(jì)學(xué)家塞瑟估計(jì),中國(guó)購(gòu)買(mǎi)的美國(guó)證券總額超過(guò)1萬(wàn)億美元。
  美國(guó)住宅與都市發(fā)展部的網(wǎng)站還顯示,中國(guó)是房利美和房地美的最大債權(quán)人,持有3760億美元公司債券。
  美國(guó)國(guó)內(nèi)之前就反對(duì)政府接手房地美和房利美,尤其是當(dāng)外國(guó)債權(quán)人成為這兩家公司的重要股東時(shí)。美國(guó)FreedomWorks組織主席Matt Kibbe認(rèn)為,政府為“兩房”擔(dān)保的行為是以納稅人的錢(qián)來(lái)替外國(guó)投資人承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。他指出,所有政府贊助的企業(yè)(GSE)發(fā)行的債券,都聲明并不是由美國(guó)政府擔(dān)保的。擁有這些債券的投資者既然獲得了比國(guó)庫(kù)債券高得多的風(fēng)險(xiǎn)溢酬,也應(yīng)該自己來(lái)承擔(dān)后果,而不是由美國(guó)納稅人來(lái)收拾殘局。
  美國(guó)國(guó)會(huì)研究處今年1月發(fā)表的報(bào)告指出,由于儲(chǔ)蓄率低,美國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)正嚴(yán)重地依賴(lài)于高儲(chǔ)蓄率國(guó)家的資本。美國(guó)政府為了彌補(bǔ)財(cái)政赤字,發(fā)行了大量國(guó)庫(kù)券,其中半數(shù)為外國(guó)投資者持有。
  塞瑟表示,中國(guó)目前已采取分散投資的策略,即使房利美和房地美債券縮水,中國(guó)也不會(huì)輕易拋售。他認(rèn)為,美國(guó)的紓困計(jì)劃如果成功降低房貸債券對(duì)國(guó)庫(kù)債券的風(fēng)險(xiǎn)溢酬,將為中國(guó)帶來(lái)巨大利益。此外,這一舉措正協(xié)助加強(qiáng)美元幣值,如美元不再下跌,面對(duì)升值壓力的人民幣也將獲得喘息空間。

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