基金公司借勢(shì)短期理財(cái)基金掀起規(guī)模排名戰(zhàn)，而商業(yè)銀行有意閉門攬儲(chǔ)，讓今年年末理財(cái)市場(chǎng)格外有看點(diǎn)。
11月26日，證監(jiān)會(huì)公布的最新一期新基金募集申請(qǐng)進(jìn)度表顯示，建信雙月安心理財(cái)、華夏理財(cái)21天和華安7日鑫等三只短期理財(cái)基金獲批，在此之前，信誠(chéng)7日盈理財(cái)債基、易方達(dá)雙月利理財(cái)債基、大成理財(cái)21天發(fā)起式債基和博時(shí)30天等均已獲批待發(fā)。
目前上述多家基金公司正在忙于與托管行進(jìn)行溝通，希望在年底之前發(fā)行新基金。來(lái)自北京銀行的消息稱，12月份，除了已洽談妥當(dāng)?shù)幕鹜�，不再接受新基金的托管發(fā)行。公開(kāi)資料顯示，中行已敲定最后托管的基金為信誠(chéng)旗下歲歲添金和季季添金，分別在11月28日和12月5日上柜發(fā)行。
不過(guò)北京某大型基金公司仍在與中行溝通年內(nèi)托管發(fā)行一只新的產(chǎn)品，該公司渠道人士透露，“攬儲(chǔ)壓力較大的情況屬實(shí)，但年內(nèi)不發(fā)新基金的說(shuō)法并不絕對(duì)�！�
也是因?yàn)閿垉?chǔ)壓力增加，銀行短期理財(cái)產(chǎn)品收益率水漲船高，使得基金公司發(fā)行的短期理財(cái)基金遭受沖擊。
北京某基金研究人士指出，“此前發(fā)行的天弘豐利A和富國(guó)添盈A等優(yōu)先分配收益的份額遭遇凈贖回，原因就是約定收益率與銀行理財(cái)產(chǎn)品處同一區(qū)間。隨著銀行理財(cái)產(chǎn)品收益率提升，短期理財(cái)基金普遍面臨這一問(wèn)題，境遇可能更為艱難。”
尤其是令人期待的第三方銷售，難改目前的基金銷售格局，基金公司仍然圍繞著銀行大做文章。
遭遇銀行“閉門”
華泰柏瑞300ETF和工銀瑞信7天理財(cái)?shù)刃禄鸬陌l(fā)行，令整個(gè)行業(yè)對(duì)單只基金帶來(lái)的規(guī)模效應(yīng)充滿聯(lián)想。
臨近年末收官還有一個(gè)月時(shí)間，如果要在年末前成立一只基金，目前已是確定發(fā)行時(shí)間最晚的窗口。包括嘉實(shí)基金、博時(shí)基金等大型基金公司在內(nèi)，多家基金公司均在忙于與托管行進(jìn)行協(xié)商。
不過(guò)遭遇攬儲(chǔ)壓力的商業(yè)銀行，是否發(fā)行新基金產(chǎn)品目前仍是未知數(shù)。
來(lái)自中國(guó)銀行的消息稱，該行年內(nèi)計(jì)劃不再托管發(fā)行新基金產(chǎn)品，12月份代銷的理財(cái)產(chǎn)品中，只接納陽(yáng)光私募。
工商銀行某支行管理人員也向記者證實(shí)，目前所轄網(wǎng)點(diǎn)的主要精力除攬儲(chǔ)外，僅代銷貴金屬一項(xiàng)，對(duì)公募基金的銷售進(jìn)入谷底期。
即使在托管合作時(shí)間上洽談妥當(dāng)，銀行可能也不會(huì)投入太大精力進(jìn)行銷售。
上海某中等規(guī)�；鸸救耸客嘎�，該公司更希望跨節(jié)銷售，銀行攬儲(chǔ)節(jié)點(diǎn)過(guò)去后，會(huì)有個(gè)空檔期，可能會(huì)帶動(dòng)基金銷售規(guī)模。不過(guò)這一銷售成果顯然難以帶來(lái)年末規(guī)模排名的變動(dòng)。
按照iFinD數(shù)據(jù)，目前在發(fā)基金達(dá)30只，其中偏股型基金只有6只，目前基金公司主要發(fā)行固定收益類產(chǎn)品，相比而言，在當(dāng)前市場(chǎng)環(huán)境下，這一類產(chǎn)品帶動(dòng)規(guī)模的效應(yīng)更為明顯。
其中博時(shí)、國(guó)投瑞銀、金鷹和信誠(chéng)等基金公司在新基金銷售業(yè)務(wù)中更是選擇無(wú)縫對(duì)接，目前在銷基金或即將上柜的不止一只。
從今年基金銷售市場(chǎng)的大環(huán)境來(lái)看，短期理財(cái)基金仍是基金公司做大規(guī)模的主要抓手，包括大成基金、長(zhǎng)盛基金和信誠(chéng)基金等公司均在年末發(fā)力短期理財(cái)基金發(fā)行。
除了銀行在托管合作上限制基金發(fā)行外，銀行系統(tǒng)短期理財(cái)產(chǎn)品收益率亦水漲船高，成為基金公司年末發(fā)行新基金最主要的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手。
銀行短期理財(cái)產(chǎn)品多計(jì)入銀行儲(chǔ)蓄余額，因此在這一階段通過(guò)做大理財(cái)產(chǎn)品環(huán)節(jié)攬儲(chǔ)壓力，也成為商業(yè)銀行各網(wǎng)點(diǎn)首要的任務(wù)。
普益財(cái)富的統(tǒng)計(jì)顯示，上周發(fā)行的銀行理財(cái)產(chǎn)品中，占比最大的仍是投資期在1-3個(gè)月的產(chǎn)品，其平均預(yù)期收益率達(dá)到了4.17%，與11月初該類產(chǎn)品平均4.08%的收益率相比，漲幅達(dá)9個(gè)基點(diǎn)。
而目前公募基金固定收益類產(chǎn)品能夠提供的收益率并無(wú)多大優(yōu)勢(shì)。
另尋蹊徑之旅
除銀行外，今年正式開(kāi)閘的第三方基金銷售，能否在年末扮演重要角色也值得關(guān)注。
先是2月份，好買基金、深圳眾祿、諾亞財(cái)富、東方財(cái)富等4家機(jī)構(gòu)獲批，成為首批獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)；隨后的4月份，同花順、數(shù)米和長(zhǎng)量獲批；7月，展恒理財(cái)獲批。
經(jīng)歷數(shù)月的業(yè)務(wù)積淀，第三方銷售機(jī)構(gòu)已介入多數(shù)基金公司銷售名目中。加上保險(xiǎn)公司即將正式加盟基金銷售市場(chǎng)，年末即將收官的基金銷售市場(chǎng)份額占比名單，也將為這些公司下一步拓展業(yè)務(wù)提升知名度。
北京某渠道人士透露，作為一家大型基金公司，博時(shí)基金今年以來(lái)率先與第三方銷售機(jī)構(gòu)取得合作，不過(guò)年內(nèi)第三方銷售基金總量只有1億元左右，這與博時(shí)超過(guò)千億元的體量相比顯得無(wú)足輕重。
博時(shí)基金目前在新基金銷售業(yè)務(wù)上尚無(wú)和第三方銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行合作，第三方銷售機(jī)構(gòu)只介入博時(shí)旗下基金的持續(xù)營(yíng)銷業(yè)務(wù)。
不過(guò)基金公司顯然不愿放棄這一市場(chǎng)，十萬(wàn)元數(shù)量級(jí)的規(guī)模也成兵家必爭(zhēng)之地。
來(lái)自第三方支付平臺(tái)匯付天下的消息稱，目前嘉實(shí)基金和華安基金在其旗下支付購(gòu)買基金競(jìng)爭(zhēng)頗為激烈，其中某基金的銷售額度僅為十多萬(wàn)元，不過(guò)該公司銷售人員對(duì)此頗為滿意。
上海某基金公司銷售人員則認(rèn)為，在未來(lái)一段時(shí)期內(nèi)銀行作為基金銷售主渠道的地位難改，基金公司營(yíng)銷工作難免受到銀行銷售周期影響。
該公司正在積極與中信銀行進(jìn)行溝通，此前還曾希望通過(guò)中信銀行發(fā)行貨幣基金卡。從股權(quán)結(jié)構(gòu)上看，該基金公司同屬中信系。
來(lái)自銀行渠道的影響對(duì)于基金業(yè)而言愈加劇烈，今年以來(lái)除浦銀安盛聘用銀行系人士作為總經(jīng)理，中銀基金和民生加銀基金積極拉近與股東方關(guān)系之外，其它中小基金公司也在積極聘用有銀行關(guān)系的人員作為市場(chǎng)總監(jiān)或首席市場(chǎng)官。
以北京某中小基金公司為例，該公司首席市場(chǎng)官曾先后供職工銀瑞信和嘉實(shí)基金，在工商銀行系統(tǒng)的關(guān)系頗為深厚。從今年該公司發(fā)行情況來(lái)看，工商銀行的確使足力氣，這在中小基金公司中頗為少見(jiàn)。
而此前不久，北京另一家基金公司曾出現(xiàn)聘用有銀行履歷的市場(chǎng)總監(jiān)并最終辭退的案例，辭職理由與該人士在銀行系統(tǒng)的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)沒(méi)有預(yù)期的深厚有關(guān)。