易方達(dá)安心回報(bào)19日起發(fā)行 國(guó)內(nèi)首創(chuàng)養(yǎng)老金優(yōu)惠費(fèi)率
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2011-05-20 作者:張漢青 來(lái)源:經(jīng)濟(jì)參考報(bào)
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公告顯示,易方達(dá)安心回報(bào)債券型基金將于本月19日起全國(guó)公開(kāi)發(fā)行。該產(chǎn)品設(shè)計(jì)很有特色,以“力爭(zhēng)戰(zhàn)勝通貨膨脹和三年期銀行定期存款利率”為投資目標(biāo),定位于“養(yǎng)老投資工具”,將由明星債券基金經(jīng)理、易方達(dá)固定收益部總經(jīng)理鐘鳴遠(yuǎn)擔(dān)綱。 易方達(dá)安心回報(bào)在產(chǎn)品設(shè)計(jì)上出現(xiàn)兩項(xiàng)國(guó)內(nèi)首創(chuàng)。首先,這是國(guó)內(nèi)首只在基金合同里明文定位于“為投資者提供養(yǎng)老投資工具”的公募基金產(chǎn)品。該產(chǎn)品在投資策略上將努力為投資者提供穩(wěn)健持續(xù)的投資回報(bào)。 此外,由于產(chǎn)品以“提供養(yǎng)老投資工具”為立足點(diǎn),因而在產(chǎn)品設(shè)計(jì)上特意設(shè)計(jì)了對(duì)“老百姓的養(yǎng)命錢(qián)”——養(yǎng)老金實(shí)施優(yōu)惠費(fèi)率。招募說(shuō)明書(shū)顯示,養(yǎng)老金購(gòu)買(mǎi)易方達(dá)安心回報(bào)特定基金份額,認(rèn)、申購(gòu)費(fèi)率均可享受優(yōu)惠,這類(lèi)“養(yǎng)老金”嚴(yán)格定義為“基本養(yǎng)老基金與依法成立的養(yǎng)老計(jì)劃籌集的資金及其投資運(yùn)營(yíng)收益形成的補(bǔ)充養(yǎng)老基金,包括全國(guó)社會(huì)保障基金、可以投資基金的地方社會(huì)保障基金、企業(yè)年金單一計(jì)劃以及集合計(jì)劃”。這一優(yōu)惠費(fèi)率條款能夠有效降低養(yǎng)老金尤其是中小型的企業(yè)年金和集合年金投資基金的成本門(mén)檻。 養(yǎng)老金投資公募基金產(chǎn)品享受費(fèi)率優(yōu)惠在國(guó)外屢見(jiàn)不鮮,以美國(guó)為例,在大力推進(jìn)養(yǎng)老金投資共同基金的過(guò)程中,不少大型資產(chǎn)管理公司旗下基金專(zhuān)門(mén)設(shè)置了面向養(yǎng)老金客戶的份額類(lèi)別,對(duì)該類(lèi)投資者實(shí)施費(fèi)率優(yōu)惠。目前在美國(guó)市場(chǎng),養(yǎng)老基金已經(jīng)成為共同基金最大的投資者。
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