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當(dāng)前國際金融危機(jī)的發(fā)展趨勢(shì)很難預(yù)測(cè),但越來越多的人注意到,這場(chǎng)危機(jī)對(duì)于上海建設(shè)國際金融中心國家戰(zhàn)略可能是一個(gè)機(jī)遇。
上海國際金融中心建設(shè)處于多種環(huán)境的共同作用下,如地理環(huán)境、市場(chǎng)環(huán)境、人才環(huán)境、法治環(huán)境、政策環(huán)境等,而建立良好的法治環(huán)境恐怕是最為艱難之一。在最新發(fā)布的全球金融中心指數(shù)評(píng)估報(bào)告中,商業(yè)環(huán)境、人力資源、基礎(chǔ)設(shè)施、市場(chǎng)準(zhǔn)入、綜合競(jìng)爭(zhēng)力被認(rèn)為是最重要的5項(xiàng)評(píng)估指標(biāo),其中商業(yè)環(huán)境重要性的調(diào)查認(rèn)知度遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于其他指標(biāo),被調(diào)查者認(rèn)為商業(yè)環(huán)境主要包括監(jiān)管、法治、信賴、信用、稅收五個(gè)方面,而按照法學(xué)界的研究,前三者都屬法治環(huán)境的范疇。應(yīng)該說,上海的法治環(huán)境是全國最為良好的,但是從建設(shè)國際金融中心的要求來看,上海的法治環(huán)境是不匹配的。上海建設(shè)國際金融中心是國家戰(zhàn)略,因此僅僅關(guān)注上海的法治環(huán)境過于狹隘,上海的法治環(huán)境營造和整個(gè)國家的法治環(huán)境是聯(lián)動(dòng)的。上海金融中心建設(shè)的法治環(huán)境既包括上海本身的法治環(huán)境,也包括整個(gè)國家的法治環(huán)境。
筆者認(rèn)為,目前上海的法治環(huán)境存在幾個(gè)突出的問題。
首先,地方立法無法滿足國際金融中心建設(shè)的需要。根據(jù)我國《立法法》,金融基本制度相關(guān)立法屬于國家立法保留事項(xiàng),地方人大只有在不同憲法、法律、行政法規(guī)相抵觸的前提下,才可以制定地方性法規(guī),因此在我國中央和地方立法權(quán)限劃分的現(xiàn)行格局下,上海地方在制定金融方面的立法方面較為困難,與深圳相比,由于全國人大常委會(huì)在1992年曾經(jīng)賦予其特別立法權(quán),在特區(qū)范圍內(nèi)組織實(shí)施,因此可以認(rèn)為上海的地方金融立法權(quán)限甚至小于深圳。
其次,駐滬金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)權(quán)力有限,出現(xiàn)一些新問題時(shí)沒有權(quán)力因地制宜及時(shí)采取措施,不利于金融創(chuàng)新和金融穩(wěn)定。金融本身的技術(shù)性和創(chuàng)新性,使得出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)和問題也具有復(fù)雜和特殊性,層層上報(bào)容易造成錯(cuò)過最佳處理時(shí)機(jī),也會(huì)出現(xiàn)監(jiān)管部門之間相互推諉使問題擴(kuò)大化和復(fù)雜化。
其三,金融司法需要加強(qiáng)。目前除了立案難和法官的金融審判素質(zhì)有待提高,最主要是公正性的認(rèn)可度有待提高。當(dāng)前涉外金融糾紛的解決方式中選擇上海法院以及上海仲裁的很少,選擇國際仲裁較多就與此有關(guān)。
其四,上海的金融法律服務(wù)、教育、研究嚴(yán)重滯后。目前在上海近萬名律師中,僅有20％的律師具有適應(yīng)現(xiàn)代法律服務(wù)的業(yè)務(wù)素質(zhì),而其中能夠從事國際金融法律服務(wù)的律師更是少之又少,涉及航運(yùn)中心金融服務(wù),船舶代管、海上保險(xiǎn)、資金結(jié)算、保險(xiǎn)航運(yùn)中介、航運(yùn)定價(jià)等很多金融法律事務(wù),國內(nèi)律師沒有能力介入。由于法律服務(wù)行業(yè)尚未對(duì)外開放,國外律師辦事處利用我國立法的模糊性公開或變相公開提供金融法律服務(wù),金融高端法律服務(wù)業(yè)務(wù)一半以上被外國機(jī)構(gòu)所蠶食。但是這是一個(gè)兩難問題,放開有助于提供金融法律服務(wù),促進(jìn)金融中心建設(shè),但是對(duì)國內(nèi)律師業(yè)沖擊較大。建設(shè)國際金融中心,上海既需要金融專家,也需要金融法律專家。上海的金融法律研究水平位于全國前列,有不少研究組織,但是也存在理論研究和金融市場(chǎng)實(shí)踐依然存在脫節(jié)現(xiàn)象,對(duì)上海金融業(yè)發(fā)展的針對(duì)性研究比較少,相關(guān)投入的資源十分有限。
法治環(huán)境是一個(gè)軟環(huán)境,其建設(shè)需要一個(gè)長(zhǎng)期的、漸進(jìn)的過程,同時(shí)它的改善相對(duì)更難。雖然在短期內(nèi)提升法治環(huán)境前景并不樂觀,但是上海有良好的法治文化來推動(dòng)以上問題的解決,地方相關(guān)部門并非不能有所作為。上海的城市文化中是有著法治元素的,近代上海是一個(gè)工業(yè)化、商業(yè)化社會(huì),比較重承諾守信用,城市總體氛圍比較守規(guī)矩重契約,這種特點(diǎn)現(xiàn)在一定程度上仍被保留著。同時(shí)近代上海有極為特殊的歷史背景,有較早接觸域外法治文化的經(jīng)歷和傳統(tǒng)。這些因素將有助于上海國際金融中心法治環(huán)境的提升。目前,相關(guān)部門已經(jīng)在開始行動(dòng),如金融法庭已經(jīng)成立,針對(duì)金融審判法官的專門培訓(xùn)即將展開,政府部門努力爭(zhēng)取中央出臺(tái)專門推動(dòng)上海國際金融中心建設(shè)的政策性文件,以求在金融監(jiān)管等方面給予一定“權(quán)力下放”;地方人大正在地方立法權(quán)限內(nèi)加緊制定促進(jìn)性立法。盡管難度極高,但我們相信,金融法治環(huán)境這道坎,上海一定能夠跨過。 |