近日，上海市銀行同業(yè)公會舉辦第十五屆銀行業(yè)合規(guī)年會。本次年會主題為“深化新時代合規(guī)治理，護航金融高質量發(fā)展”。人民銀行上?？偛?、上海金融監(jiān)管局相關處室負責人，轄內近300家銀行業(yè)保險業(yè)金融機構主要負責人和相關部門負責人現(xiàn)場參會。
上海市銀行同業(yè)公會會長、浦發(fā)銀行董事長張為忠稱，公會歷來重視合規(guī)工作，借發(fā)布自律文件維護金融秩序與市場公平。2025年《金融機構合規(guī)管理辦法》施行，推動金融機構合規(guī)管理從“被動監(jiān)管遵循”走向“主動合規(guī)治理”，從“局部”邁向“全面”。公會將發(fā)揮平臺作用，推動行業(yè)機制創(chuàng)新與合規(guī)展業(yè)，助力上海國際金融中心建設。
國家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局局長綦相講話指出，自2005年首屆合規(guī)年會起，上海銀行業(yè)保險業(yè)合規(guī)理念從“被動合規(guī)”轉變，“全員合規(guī)、人人合規(guī)”漸入人心。他強調監(jiān)管部門、金融機構、行業(yè)自律組織應履行職責，加強協(xié)同合作，共同推動上海銀行業(yè)保險業(yè)合規(guī)建設再上新臺階，為上海國際金融中心建設和經(jīng)濟社會高質量發(fā)展貢獻力量。
中國銀行上海市分行行長王曉認為，合規(guī)對銀行而言，既是經(jīng)營管理底線，也是戰(zhàn)略支撐，兼具制度硬性規(guī)范與文化價值認同屬性。分行將持續(xù)以制度約束筑牢合規(guī)之基，扎緊“不能違”的籠子；以價值認同升華合規(guī)之魂，增強“不想違”的自覺；以監(jiān)督整治樹立合規(guī)之威，筑牢“不敢違”的紅線。堅持縱橫貫通，構建“全鏈條防控、全要素覆蓋、全人員參與”的大合規(guī)格局。
建設銀行上海市分行行長劉軍表示，為應對數(shù)字經(jīng)濟浪潮下復雜多變的風險業(yè)態(tài)，建設銀行上海市分行聚焦技術流、信息流、數(shù)據(jù)流，大力推進數(shù)字風險合規(guī)管控。一是數(shù)智賦能，構建全面風控體系。通過AI打破數(shù)據(jù)孤島，實時聚合數(shù)據(jù)，提升風險識別防控能力。二是創(chuàng)新驅動，提升合規(guī)管理效能。聚焦合規(guī)關鍵點，運用智能化工具優(yōu)化疑點模型，推進合規(guī)管理融入業(yè)務。三是場景拓展，賦能業(yè)務高質量發(fā)展。研發(fā)“重點可疑報告智能助手”，有力打擊洗錢犯罪；打造“科技型企業(yè)全流程管控樣板間”、推出“滬網(wǎng)通”移動數(shù)字平臺，賦能基層提升風險與合規(guī)管理效能。
東亞中國執(zhí)行董事兼行長畢明強交流了銀行國際化經(jīng)營中合規(guī)管理面臨的挑戰(zhàn)與機遇，提出構建高效跨境合規(guī)體系需搭建高度協(xié)同的跨境合規(guī)治理機制、強化科技賦能的跨境合規(guī)風險管理、提升跨文化管理能力。他建議從推動區(qū)域合規(guī)標準互認、監(jiān)管科技深度應用、同業(yè)經(jīng)驗共享等方面完善跨境合規(guī)治理，銀行同業(yè)以《金融機構合規(guī)管理辦法》實施為契機，通過制度創(chuàng)新、科技賦能與文化融合，將合規(guī)能力轉化為競爭優(yōu)勢，服務雙循環(huán)新發(fā)展格局。
平安產險上海分公司總經(jīng)理蘇東表示，上海保險業(yè)積極履職擔責，堅持守正創(chuàng)新，將清廉合規(guī)理念融入保險企業(yè)文化之中，嚴格履行合規(guī)管理主體責任。平安產險上海分公司始終堅持黨建引領，將黨的領導融入到公司經(jīng)營發(fā)展全過程，建立橫向覆蓋全員、縱向貫穿全流程的閉環(huán)合規(guī)管理體系，堅持數(shù)智賦能，搭建合規(guī)數(shù)字化平臺，夯實可持續(xù)發(fā)展基礎，助力增強上海國際金融中心的競爭力和影響力。
渣打銀行香港財富管理及零售銀行業(yè)務部合規(guī)總監(jiān)林瑩瑩分享了香港銀行業(yè)合規(guī)治理經(jīng)驗與實踐。香港銀行業(yè)持續(xù)完善監(jiān)管框架，強化客戶盡職調查、交易監(jiān)控等措施；加強與執(zhí)法部門、監(jiān)管機構的協(xié)作，保障公眾免受詐騙影響并增強銀行體系穩(wěn)健性；開展客戶教育與公眾宣傳，提升市民防詐騙意識。未來，香港銀行業(yè)將從加強跨境合作、動態(tài)升級監(jiān)管科技、深度整合AI與大數(shù)據(jù)等方面與上海及全球同仁攜手，共同守護金融安全。
合規(guī)年會聚焦時代命題，凝聚多方智慧，搭建金融管理部門、行業(yè)組織、金融機構政策解讀、經(jīng)驗分享的平臺，交流碰撞出合規(guī)創(chuàng)新火花，為行業(yè)注入強勁動能。據(jù)悉，各金融機構將立足上海國際金融中心建設，以合規(guī)之力護航金融高質量發(fā)展。
