近日，家住陜西省西安市的李女士跨省來到農(nóng)行福建泉州鯉城高新園區(qū)支行，要求支取前一日預(yù)約的20萬元現(xiàn)金，面對農(nóng)行工作人員詢問取現(xiàn)用途，李女士眼神閃躲頻繁查看手機(jī)，說是要給兒子籌備婚禮。農(nóng)行工作人員查看賬戶信息后發(fā)現(xiàn)，李女士賬戶里的20萬元是當(dāng)天從他行同名賬戶轉(zhuǎn)入的，這引起了農(nóng)行工作人員的警覺。經(jīng)初步判斷，李女士可能淪為“洗錢工具人”，農(nóng)行工作人員迅速將線索報(bào)送至泉州市鯉城區(qū)反詐中心。
農(nóng)行工作人員的懷疑很快得到了當(dāng)?shù)胤丛p中心的證實(shí)，民警調(diào)閱周邊監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)有可疑人員陪同李女士到網(wǎng)點(diǎn)門口。民警急忙告知農(nóng)行工作人員“一定要想辦法拖??！”，農(nóng)行工作人員遂與李女士拉起了家常拖延時(shí)間。
就在李女士感到不耐煩時(shí)，民警及時(shí)到達(dá)網(wǎng)點(diǎn)控制了現(xiàn)場，但李女士不相信自己被騙，拒不配合提取涉案資金。為阻斷犯罪團(tuán)伙遠(yuǎn)程操控，農(nóng)行工作人員即刻凍結(jié)賬戶。在民警和農(nóng)行工作人員耐心勸解下，李女士得知與她同來的“接頭人”是洗錢團(tuán)伙犯罪嫌疑人，她瞬間崩潰大哭。待心情緩和后，李女士到柜臺(tái)取出了涉案資金交到民警手中。
據(jù)了解，現(xiàn)實(shí)中“洗錢工具人”現(xiàn)象并不罕見，不法分子通過各種手段將非法所得合法化，讓普通人成為洗錢鏈條上的“幫兇”，比如借用銀行賬戶轉(zhuǎn)賬承諾給“好處費(fèi)”，高價(jià)收購閑置銀行卡，誘導(dǎo)參與“虛擬貨幣投資”并承諾超高收益……這些看似誘人的“賺快錢”機(jī)會(huì)背后，都可能暗藏洗錢陷阱。
業(yè)內(nèi)人士指出，洗錢手段層出不窮，但其核心手段萬變不離其宗，不法分子為了將非法所得“漂白”，常常利用他人的銀行卡、支付賬戶、二維碼等個(gè)人信息進(jìn)行犯罪活動(dòng)。
“反洗錢不是金融機(jī)構(gòu)的‘獨(dú)角戲’，每個(gè)人都是防線的重要一環(huán)！”微眾銀行提醒公眾從以下方面筑牢反洗錢防線：一是保護(hù)個(gè)人信息，不要隨意向他人透露個(gè)人身份信息、銀行賬戶信息等，在日常生活中，謹(jǐn)慎對待不明來歷的問卷調(diào)查、電話咨詢等，避免個(gè)人信息泄露被不法分子利用進(jìn)行洗錢活動(dòng)；二是選擇正規(guī)渠道選擇正規(guī)金融機(jī)構(gòu)購買金融產(chǎn)品，在決策前多與家人商量，多咨詢正規(guī)金融機(jī)構(gòu)的專業(yè)人員，通過正規(guī)渠道學(xué)習(xí)金融知識；三是提高防范意識，在日常生活中不要出借、出租、出售自己的身份證件、賬戶、銀行卡、U盾以及個(gè)人收款二維碼等個(gè)人信息或交易工具。
