近日，興業(yè)銀行寧波杭州灣新區(qū)支行成功阻斷一起電信詐騙案件，避免了客戶的財(cái)產(chǎn)損失。
當(dāng)日，一位先生來(lái)到網(wǎng)點(diǎn)要求辦理賬戶解控業(yè)務(wù)。當(dāng)工作人員按流程詢問(wèn)解控原因時(shí)，客戶稱是為了支付一筆培訓(xùn)費(fèi)，這一回答立即引起了工作人員的警覺(jué)。經(jīng)過(guò)進(jìn)一步了解，客戶表示自己此前報(bào)名了一個(gè)培訓(xùn)班，但最近收到消息說(shuō)該培訓(xùn)班不辦了，課程轉(zhuǎn)給了第三方機(jī)構(gòu)。第三方機(jī)構(gòu)告知只有重新購(gòu)買新的學(xué)習(xí)包，才能辦理之前課程的退費(fèi)。工作人員一聽(tīng)，基本判定其遭遇了電信詐騙，立即向客戶詳細(xì)解釋常見(jiàn)電信詐騙的主要手段，并列舉了多個(gè)類似的真實(shí)案例，特別是以退費(fèi)為誘餌誘導(dǎo)再次付費(fèi)的詐騙套路。同時(shí)，第一時(shí)間聯(lián)系了當(dāng)?shù)嘏沙鏊?/p>
然而，客戶對(duì)銀行阻攔行為表示強(qiáng)烈不滿，堅(jiān)持要解控賬戶進(jìn)行轉(zhuǎn)賬操作。網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)主管將客戶引導(dǎo)至反詐宣傳區(qū)，為客戶播放防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣教視頻，并結(jié)合案例剖析了此類詐騙的常見(jiàn)手段和嚴(yán)重后果。民警趕到現(xiàn)場(chǎng)后，與銀行工作人員一起再次對(duì)客戶展開(kāi)耐心細(xì)致的勸導(dǎo)工作，從專業(yè)角度分析了此類詐騙的特點(diǎn)和后果，展示了近期轄區(qū)內(nèi)發(fā)生的同類詐騙案例。經(jīng)過(guò)近兩個(gè)小時(shí)耐心細(xì)致的勸說(shuō)，客戶終于恍然大悟，發(fā)現(xiàn)自己確實(shí)落入了電信詐騙的陷阱，險(xiǎn)些遭受3萬(wàn)多元損失，當(dāng)即放棄了轉(zhuǎn)賬付費(fèi)的想法。
守住錢袋子，護(hù)好幸福家。興業(yè)銀行寧波分行在業(yè)務(wù)中嚴(yán)把關(guān)口，筑牢反詐防線，并積極開(kāi)展各類反詐教育宣傳活動(dòng)，普及反詐知識(shí)。截至目前，興業(yè)銀行寧波分行已攔截可疑交易790筆，涉及金額1868.79萬(wàn)元，保護(hù)潛在受害人交易資金759.68萬(wàn)元，用實(shí)際行動(dòng)為百姓筑牢金融反詐的“銅墻鐵壁”。
