英國金融管理局前任主席阿代爾·特納近日在澳大利亞悉尼表示，中國依靠市場(chǎng)機(jī)制解決當(dāng)前挑戰(zhàn)，并不是把一切問題扔給市場(chǎng)就放手不管。在銀行等領(lǐng)域應(yīng)該進(jìn)一步加強(qiáng)監(jiān)管，而不是放松。中國目前不應(yīng)放松對(duì)銀行資本金的要求。
特納說，在當(dāng)前中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展過程中，“不穩(wěn)定、不平衡、不協(xié)調(diào)、不可持續(xù)”的問題仍然存在，表現(xiàn)為經(jīng)濟(jì)太過集中于投資、太過依賴于信貸。應(yīng)對(duì)這些挑戰(zhàn)時(shí)，引入市場(chǎng)機(jī)制，是重要的政策工具。可考慮的應(yīng)用領(lǐng)域包括：一是農(nóng)村土地價(jià)格：市場(chǎng)機(jī)制能夠幫助中國農(nóng)村土地價(jià)格升至正常的市場(chǎng)價(jià)格。當(dāng)前，中國農(nóng)村土地定價(jià)偏低，是導(dǎo)致?lián)]霍式建筑投資的誘因之一；二是國有企業(yè)管理：通過市場(chǎng)機(jī)制進(jìn)一步厘清中央政府與國有企業(yè)之間的產(chǎn)權(quán)關(guān)系，可以迫使國有企業(yè)增加分紅，不再堅(jiān)持過度擴(kuò)大業(yè)務(wù)；三是放開銀行存款利率：限制銀行存款利率導(dǎo)致個(gè)人儲(chǔ)戶為企業(yè)貸款者提供大量補(bǔ)貼，也為過度投資減少了成本，而且國有企業(yè)比民營企業(yè)更容易從國有銀行獲得貸款。
然而，在管理銀行體系中，需要的卻是更為嚴(yán)格的政府之手。特納稱，上世紀(jì)80年代，日本放松了對(duì)銀行體系的限制，結(jié)果導(dǎo)致房地產(chǎn)市場(chǎng)繁榮過后迎來蕭條。此后，日本陷入長達(dá)20年之久的增長緩慢和通貨緊縮。特納認(rèn)為，從中國經(jīng)濟(jì)現(xiàn)狀出發(fā)，如果放松對(duì)銀行的監(jiān)管，可能會(huì)產(chǎn)生比日本更為惡劣的后果。
特納認(rèn)為，加強(qiáng)對(duì)銀行業(yè)的管理，中國政府和中國人民銀行可以做以下事情：首先，對(duì)商業(yè)銀行維持資本要求，以控制信貸創(chuàng)造，而不能自認(rèn)為管理措施過時(shí)就排斥這些管理辦法。2008年之前的10年里，發(fā)達(dá)經(jīng)濟(jì)體正是因?yàn)榫芙^這些行之有效的管理辦法，才造成了后來的危機(jī)；其次，積極使用限制房地產(chǎn)貸款的貸款價(jià)值比率和貸款收入比率兩大指標(biāo)對(duì)銀行業(yè)績進(jìn)行管理；再次，嚴(yán)厲監(jiān)管來自影子銀行的信貸。
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