在過去至少三年時(shí)間里一些銀行的交易員們互相交換彼此所掌握的財(cái)務(wù)狀況和客戶訂單，然后在關(guān)鍵的基準(zhǔn)匯率設(shè)定之前就完成外匯交易
發(fā)酵已久的“潛在匯率操縱案”近兩天又有重大進(jìn)展。
10月21日，有媒體報(bào)道，包括巴克萊銀行、花旗集團(tuán)以及蘇格蘭皇家銀行在內(nèi)的銀行業(yè)巨頭的高級(jí)交易員們目前正在接受監(jiān)管部門的審查，審查的內(nèi)容為這些高級(jí)交易員是否涉嫌參與操縱外匯匯率。10月22日消息顯示，美國商品期貨交易委員會(huì)（CFTC）已要求主要的外匯交易銀行審查他們的交易記錄，包括德意志銀行和花旗銀行。
截至記者發(fā)稿，已有包括新加坡、瑞士、英國以及美國在內(nèi)的多國金融監(jiān)管部門過問此事，涉及的銀行名單也越來越長。
先查電郵和聊天記錄
對(duì)于日交易額高達(dá)數(shù)萬億美元的外匯交易市場(chǎng)，不同國家的監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查的對(duì)象和方法不一樣。
針對(duì)美國商品期貨交易委員會(huì)的調(diào)查，據(jù)外媒報(bào)道，德意志銀行正花費(fèi)數(shù)百萬美元來清查交易員的電子郵件和聊天記錄，“特定日期”、“短語”、“關(guān)鍵詞”則重點(diǎn)關(guān)照。資料顯示，德意志銀行是世界上市場(chǎng)份額最大的外匯交易銀行，截至目前，該行尚未向CFTC上交任何材料。
倫敦是全球40%外匯交易的中心，英國金融市場(chǎng)行為監(jiān)管局上周宣布對(duì)相關(guān)的貨幣交易涉嫌違法事件展開正式調(diào)查。據(jù)知情人士透露，倫敦的調(diào)查部分集中于幾個(gè)交易員使用的一個(gè)電子聊天室，這個(gè)聊天室由名為“卡特爾”（the
Cartel）、“完美盜賊俱樂部”（the Bandits Club）和“夢(mèng)之隊(duì)”（the Dream
Team）的一系列賬號(hào)操作。交易員之間相互調(diào)侃和分享信息既不新鮮也不尋常，監(jiān)管機(jī)構(gòu)正尋找證據(jù)，以證明他們有時(shí)越界，變成相互勾結(jié)抬高市場(chǎng)，以從交易中獲利。
據(jù)外媒援引兩位不愿透露姓名的知情人士的消息報(bào)道，在過去至少三年時(shí)間里一些銀行的交易員們互相交換彼此所掌握的財(cái)務(wù)狀況和客戶訂單，然后在關(guān)鍵的基準(zhǔn)匯率設(shè)定之前就完成外匯交易。在一段時(shí)間里涉及上述事件的銀行名單一直變化不定，除了上述列舉的銀行之外還有瑞銀集團(tuán)也被指參與其中，名單變化不定的原因還包括涉事人員的工作或者職務(wù)調(diào)動(dòng)。
基本是一查一個(gè)準(zhǔn)
“盡管事件還在調(diào)查之中，尚無任何定論，但是根據(jù)歐美監(jiān)管機(jī)構(gòu)此前的工作方式及工作效率，基本是一查一個(gè)準(zhǔn)。既然監(jiān)管機(jī)構(gòu)開始著手調(diào)查，那就意味著監(jiān)管機(jī)構(gòu)已經(jīng)看到了一些較為明確的跡象，或者已經(jīng)掌握了某些證據(jù)，尤其是多個(gè)國家的監(jiān)管機(jī)構(gòu)共同在行動(dòng)。”一位銀行業(yè)內(nèi)分析人士在接受《國際金融報(bào)》記者采訪時(shí)表示，“無疑，這又將是一起令銀行巨頭再度身陷風(fēng)口浪尖之事。同時(shí)，可以預(yù)計(jì)，銀行巨頭們又將為此而賠付巨額罰款。也可以預(yù)計(jì)，隨著監(jiān)管機(jī)構(gòu)不斷地深入調(diào)查以及秉持"秋后算賬"的堅(jiān)決態(tài)度，類似的丑聞在未來仍會(huì)不絕于耳�！�
此前，有多家銀行因操縱Libor一案而向歐、美、英等監(jiān)管機(jī)構(gòu)支付罰款。首先，巴克萊銀行因Libor操縱案被英國和美國監(jiān)管機(jī)構(gòu)罰款4.5億美元；隨后，去年12月，瑞銀成為第二家因相關(guān)指控被罰錢的金融機(jī)構(gòu)，向瑞士、英國和美國監(jiān)管機(jī)構(gòu)支付高達(dá)15億美元罰款。此后，蘇格蘭皇家銀行支付近6.12億美元的罰金，用于解決有關(guān)利率操縱指控。
“所以說，歐美銀行業(yè)的冬天還未過去。盡管這些跨國大型銀行巨頭的財(cái)報(bào)在近兩年都表現(xiàn)不錯(cuò)，但是只要監(jiān)管機(jī)構(gòu)依舊咬住這些銀行不放并深入調(diào)查，這些銀行勢(shì)必面臨更多的罰款支出，這對(duì)銀行的整體發(fā)展以及銀行員工利益都將帶來負(fù)面沖擊�！鄙鲜龇治鋈耸恐赋�。
根據(jù)歐洲金融機(jī)構(gòu)投資者公司公布的數(shù)據(jù)顯示，巴克萊銀行、花旗集團(tuán)、蘇格蘭皇家銀行集團(tuán)以及瑞銀集團(tuán)四家銀行每日在外匯市場(chǎng)的交易額占到了歐洲單日總額的40%以上，歐洲單日外匯交易額達(dá)到5.3萬億美元。